La vigilanza bancaria. Storia, teorie, prospettive

Prefazione di Pierluigi Ciocca

Presentazione di Giovanni B. Pittaluga
Introduzione: scopo e metodo del lavoro
Perché un “manuale” sulla teoria della vigilanza bancaria
Una panoramica sull’opera
Il paradigma della teoria economica e le sue implicazioni
La grande trasformazione
Riferimenti bibliografici

1. Aspetti introduttivi: moneta, finanziarizzazione, psicologia
Moneta e banche/Saggio del profitto e politica economica/Le funzioni della moneta e quelle delle banche/La finanziarizzazione e le funzioni delle banche/La psicologia dei mercati/Riferimenti bibliografici

2. I rischi dell’attività bancaria e finanziaria
Il rischio di credito/Il rischio di trasformazione delle scadenze e di tasso d’interesse/Il rischio di mercato/Il rischio operativo/Il business risk e il rischio strategico/Il rischio reputazionale/Riferimenti bibliografici

3. I rischi a livello sistemico
Il rischio di liquidità/Il rischio sistemico/La misurazione del rischio sistemico/Riferimenti bibliografici

4. Ragioni e obiettivi della vigilanza bancaria
Le ragioni della regolamentazione dell’attività bancaria/Gli obiettivi della vigilanza/Gli obiettivi della regolamentazione e il ciclo regolamentare/Dalla gerarchia degli obiettivi all’assetto istituzionale della vigilanza: i tre modelli principali/Riferimenti bibliografici

5. Gli strumenti dell’attività di vigilanza Introduzione all’analisi degli strumenti per la vigilanza bancaria. I “tre mondi”/La vigilanza strutturale: nascita, vita e morte degli intermediari/La vigilanza prudenziale: i capital ratios/La vigilanza prudenziale: altre regole/La vigilanza di tutela: i rapporti tra banche e consumatori/Altri strumenti di vigilanza/Una valutazione complessiva degli strumenti di vigilanza /Riferimenti bibliografici

6. L’assetto della vigilanza
Principi o regole?/Il tema della proporzionalità e l’approccio risk-based alla vigilanza/Il perimetro della vigilanza e l’armonizzazione internazionale/Concorrenza e innovazione/Riferimenti bibliografici

7. Un’analisi critica della vigilanza
Critiche generali e alla vigilanza strutturale/Critiche socio-politiche/Critiche alla vigilanza prudenziale/Critiche alla vigilanza di tutela/Riferimenti bibliografici

8. Sviluppi della vigilanza dopo la crisi
Il clima scientifico e istituzionale prima della crisi/La crisi e Basilea: 2+1?3/Il quadro regolamentare post-crisi/Lo sviluppo di un quadro normativo macro-prudenziale e le grandi banche: il ritorno del rischio sistemico/ Il “nuovo normale” della politica monetaria e la vigilanza/Il rischio modello/La finanziarizzazione e il futuro della vigilanza: oltre Basilea 3/Psicologia e vigilanza/Riferimenti bibliografici

9. Un’analisi storica della vigilanza
Storia e vigilanza/Dalla financial repression a Basilea 1: la fondazione del Comitato di Basilea/Da Basilea 1 a Basilea 2/Dopo la crisi/Riferimenti bibliografici

10. La vigilanza in Europa dopo la crisi: l’Unione bancaria
Il processo di convergenza europea/La situazione prima della crisi/Le ragioni dell’Unione bancaria/Gli elementi dell’Unione bancaria/Punti di forza e di debolezza dell’Unione bancaria/Riferimenti bibliografici

11. Il caso Italia
Dall’unità d’Italia alla Legge bancaria/Dal dopoguerra agli anni Settanta/Dal divorzio alla crisi dello SME/Da Maastricht all’Unione bancaria/Gli ultimi anni e le prospettive/Banca centrale, governo e società/Riferimenti bibliografici

12. La finanza sostenibile
La sfida del cambiamento climatico/I rischi finanziari del climate change e la sustainable finance/Strumenti di intervento e finanza sostenibile/Riferimenti bibliografici

13. La sfida del fintech
Introduzione: la società dei big data/Alcune applicazioni del fintech/I rischi del fintech: modelli di business e stabilità finanziaria/Criptovalute e moneta digitale/L’open banking e il futuro delle banche/Il fintech e la vigilanza; regtech, suptech e la protezione dei consumatori

Riferimenti bibliografici
Bibliografia
Indice analitico