Compendio di diritto bancario

Indice

Capitolo 1 - Evoluzione dell’attività bancaria e del diritto bancario 1. Origini e sviluppo dell’attività bancaria 2. La legislazione bancaria italiana 3. La riforma del sistema creditizio ed il Testo Unico bancario 4. Natura ed autonomia del diritto bancario Questionario Capitolo 2 - Le fonti del diritto bancario 1. La gerarchia delle fonti 2. Gli articoli 41 e 47 della Costituzione 3. Le fonti di diritto dell’Unione europea 4. Le fonti legislative e i Testi Unici in materia bancaria e finanziaria 5. Le fonti regionali del diritto bancario 6. Le fonti secondarie 7. Gli usi bancari 8. Le norme bancarie uniformi 9. Gli statuti ed i regolamenti delle banche Questionario Capitolo 3 - Il sistema bancario italiano 1. La despecializzazione dell’attività bancaria 2. La struttura del sistema creditizio italiano 3. Banche nazionali 4. Banche comunitarie 5. Banche extracomunitarie 6. L’Albo delle banche 7. Le partecipazioni nelle banche 8. Le concentrazioni nel settore bancario 9. L’albo dei gruppi bancari 10. Gli intermediari finanziari non bancari previsti dal T.U.B.: l’albo degli intermediari finanziari 11. Il microcredito 12. I confidi 13. Gli istituti di moneta elettronica (IMEL) 14. Gli Istituti di Pagamento 15. Le Poste Italiane S.p.A. 16. Le nuove professionalità che opereranno sul mercato del credito. Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi 17. Requisiti per l’iscrizione nell’elenco e per l’esercizio dell’attività 18. I dipendenti e i collaboratori degli agenti e dei mediatori 19. Le incompatibilità professionali 20. Obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento 21. L’organismo degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (oam ) 22. Ristrutturazione dei crediti Questionario Capitolo 4 - Attività bancaria e impresa 1. L’attività bancaria e la riserva di esercizio in favore delle banche 2. Raccolta del risparmio da parte di soggetti diversi dalle banche 3. Attività bancaria ed impresa 4. La raccolta in titoli delle banche 5. Le partecipazioni delle banche e dei gruppi bancari Questionario Capitolo 5 - La costituzione delle banche 1. L’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria 2. I requisiti per l’autorizzazione 3. Particolari requisiti per le banche costituite in forma di società cooperative e per le banche popolari 4. Il procedimento di autorizzazione 5. L’iscrizione all’Albo 6. La liquidazione ordinaria Questionario Capitolo 6 - La vigilanza sul sistema creditizio sull’attività bancaria 1. L’Unione Bancaria Europea 2. Banking union 3. Il ruolo dell’EBA nel nuovo sistema di vigilanza in Europa 4. La vigilanza del settore bancario e finanziario in ambito nazionale 5. Gli organi di controllo: il CICR e il Ministero dell’Economia e delle Finanze 6. Segue: La Banca d’Italia 7. Il ruolo della Banca d’Italia nel Sistema Europeo delle banche centrali (SEBC) 8. La vigilanza della Banca d’Italia sulle banche e sul sistema bancario 9. La vigilanza sugli assetti proprietari delle banche 10. La vigilanza sulle condizioni economiche e patrimoniali delle banche: bilanci e situazioni periodiche (rinvio) 11. La vigilanza sugli impieghi delle banche ed altre regole prudenziali 12. Segue: I limiti alla concentrazione dei rischi 13. La vigilanza su base consolidata 14. La vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari 15. Il ruolo della Banca d’Italia nei confronti dell’OAM 16. Il segreto bancario Questionario Capitolo 7 - La normativa antiriciclaggio e antiusura 1. La normativa antiriciclaggio 2. Obblighi di adeguata verifica della clientela 3. Obblighi di registrazione 4. Il ruolo dell’UIF 5. Sanzioni penali ed amministrative 6. La normativa antiusura 7. Istruzioni per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi ai sensi della legge sull’usura Capitolo 8 - Il bilancio delle banche: principi fondamentali e contenuti 1. Il bilancio di esercizio 2. La struttura del bilancio di una banca Questionario Capitolo 9 - Fusioni, scissioni e trasformazioni bancarie 1. Introduzione 2. La fusione delle imprese bancarie 3. La scissione delle imprese bancarie 4. Trasformazione e fusione di banche popola ri e banche di credito cooperativo 5. La cessione di rapporti giuridici 6. La ristrutturazione delle banche pubbliche e le fondazioni di origine bancaria Questionario Capitolo 10 - La crisi dell’impresa bancaria 1. La disciplina della crisi dell’impresa bancaria 2. L’amministrazione straordinaria 3. Irregolarità di gestione e provvedimenti straordinari della Banca d’Italia 4. La liquidazione coatta amministrativa 5. Introduzione 6. La procedura di amministrazione straordinaria applicata al gruppo bancario 7. La procedura di liquidazione coatta amministrativa applicata al gruppo bancario 8. Disposizioni comuni ad entrambe le procedure 9. I sistemi di garanzia dei depositanti 10. Il Fondo interbancario di tutela dei depositi 11. Il Fondo centrale di categoria delle Casse rurali e artigiane Questionario Capitolo 11 - La trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari 1. Finalità e campo di applicazione della disciplina in materia di trasparenza bancaria 2. Obblighi di pubblicità 3. Obblighi inerenti al contratto 4. Le clausole vessatorie 5. La capitalizzazione degli interessi 6. L’informazione periodica 7. Obblighi di pubblicità e di trasparenza contrattuale in caso di offerta fuori sede e comunicazione a distanza 8. Istituzione di meccanismi per la risoluzione stragiudiziale delle controversie e l’Arbitro Bancario e Finanziario (ABF) 9. La procedura di reclamo 10. L’ organo decidente Questionario Capitolo 12 - Le forme tecniche di raccolta del risparmio: i principali contratti bancari 1. Le operazioni di raccolta: aspetti generali 2. Il contratto di deposito bancario 3. Segue: Disciplina del rapporto 4. Il conto corrente bancario 5. Segue: Disciplina del rapporto 6. L’operazione pronti contro termine (PCT) Questionario Capitolo 13 - Le forme tecniche dei prestiti 1. Le operazioni di impiego: aspetti generali 2. L’apertura di credito 3. Segue: Disciplina del rapporto 4. Le garanzie dell’apertura di credito 5. L’anticipazione bancaria 6. Segue: Disciplina del rapporto 7. Lo sconto bancario 8. Segue: Disciplina del rapporto 9. Lo sconto di tratte documentate e con cessione della provvista 10. Gli anticipi salvo buon fine su ricevute bancarie e fatture 11. Il mutuo bancario 12. Segue: Disciplina del rapporto 13. Il riporto 14. Il credito documentario 15. Segue: Disciplina del rapporto 16. Il credito ai consumatori Questionario Capitolo 14 - I contratti relativi a particolari operazioni di credito 1. Generalità 2. Il credito fondiario 3. Il credito alle opere pubbliche 4. Il credito agrario e peschereccio 5. I finanziamenti alle imprese assistiti da privilegi 6. Il credito agevolato 7. Il credito su pegno Questionario Capitolo 15 - I servizi bancari 1. Il servizio incassi per conto terzi 2. Il remote banking 3. Cash management 4. I depositi a custodia 5. Il servizio delle cassette di sicurezza Questionario Capitolo 16 - Gli strumenti di pagamento 1. Il sistema dei pagamenti 2. I titoli bancari 3. L’assegno bancario 4. Segue: La circolazione dell’assegno bancario 5. Segue: Il pagamento dell’assegno 6. Gli assegni bancari speciali 7. L’assegno circolare 8. Segue: La circolazione ed il pagamento dell’assegno circolare 9. I titoli speciali della Banca d’Italia e dei banchi meridionali 10. Le carte di pagamento 11. Il bonifico 12. Procedura RiBa, Rid e Mav 13. I servizi di pagamento della SEPA Questionario Capitolo 17 - Le sanzioni 1. Generalità 2. Abusivismo bancario e finanziario 3. Abuso di denominazione 4. Tutela dell’attività di vigilanza bancaria e finanziaria 5. Reati societari 6. Obbligazioni degli esponenti bancari 7. Ricorso abusivo del credito e mendacio bancario 8. Aggiotaggio bancario 9. Insider trading 10. Omessa comunicazione del conflitto di interessi 11. Le sanzioni amministrative pecuniarie per le violazioni della disciplina del credito ai consumatori 12. Procedura sanzionatoria Questionario