Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) in Compliance-Prozessen im Bankensektor

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2024 im Fachbereich Informatik - Künstliche Intelligenz, Note: 1.0, , Sprache: Deutsch, Abstract: Die rasante technologische Entwicklung im Bereich der Künstlichen Intelligenz verändert viele Branchen grundlegend – auch den Bankensektor. Die vorliegende Bachelorarbeit widmet sich der Frage, inwiefern Künstliche Intelligenz im Bereich der Compliance von Banken sinnvoll eingesetzt werden sollte. Dabei wird untersucht, wie KI-gestützte Systeme zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität beitragen können. Darüber hinaus werden die damit verbundenen Herausforderungen und Risiken betrachtet und kritisch analysiert. Das Bestreben dieser Arbeit ist es, ein umfassendes Bild der Möglichkeiten und Grenzen von KI in der Banken-Compliance aufzuzeigen und eine Empfehlung für Banken zum gegenwärtigen Zeitpunkt abzugeben. Im Rahmen dieser Forschung werden sowohl theoretische Grundlagen als auch praktische Anwendungsfälle aufgezeigt. Darüber hinaus wurde eine Primärdatenerhebung durchgeführt, bei der Bankmitarbeitende und Compliance-Verantwortliche im Rahmen einer Umfrage zu ihren Ansichten über den Einsatz von KI in der Compliance befragt wurden. Zusätzlich wurden namhafte Experten interviewt, darunter ein Bereichsleiter einer Schweizer Bank, die bereits KI-Implementierungen umgesetzt hat, ein Abteilungsleiter für Künstliche Intelligenz eines Unternehmens, das auf vielseitige und maßgeschneiderte Data Science & Software-Lösungen spezialisiert ist, sowie Finanzmarktanwälte, die sich auf Digitalisierungs- und Innovationsprojekte spezialisiert haben und mit ihrer Expertise Unternehmen dabei unterstützen, moderne und zukunftsorientierte Lösungen zu realisieren. Die Ergebnisse dieser Forschung legen nahe, dass der Einsatz von Künstlicher Intelligenz zu empfehlen ist, jedoch unter der Voraussetzung, dass die KI für den Menschen arbeitet und die Funktion des Menschen unersetzlich bleibt. Die Mensch-Maschine-Kollaboration soll die Stärken und Schwächen der jeweils anderen Seite ausgleichen und gemeinsam zu hervorragenden Ergebnissen führen. Diese Arbeit richtet sich an Compliance-Fachleute, an Studierende der Wirtschaftswissenschaften und an alle, die sich dafür interessieren, wie technologische Innovationen Bankprozesse in Zukunft gestalten können.